Проєкт Національної оцінки ризиків у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму був підготовлений Україною ще у 2025 році та отримав позитивну оцінку міжнародних експертів. Тому тривала затримка з його ухваленням, найімовірніше, пов’язана не з якістю документа, а з внутрішнім міжвідомчим погодженням.

Про це пише політолог-міжнародник Юрій Подорожній у своїй колонці на «Цензорі».

Як пише Подорожній, його джерела у Раді Європи повідомили, що там здивовані інформаційним шумом навколо затримки документа, оскільки його текст був відомий європейським партнерам ще минулого року.

Експерт поділився сканами документа під назвою Technical Paper Ради Європи від листопада 2025 року — Review of Ukraine’s Draft National Risk Assessment 2025 against the revised FATF NRA Guidance and Toolkit, який був підготовлений експертом Ради Європи Девідом М. Пароді.

У висновку українську НОР названо комплексним і насиченим даними документом, який демонструє системне розуміння ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення в умовах війни.

За оцінкою Ради Європи, проєкт уже відповідав вимогам Рекомендації 1 FATF та Immediate Outcome 1. Запропоновані експертом зміни стосувалися переважно структури та редакційного оформлення і не вимагали повторного проведення самого аналізу.

«Тому інформаційний шум навколо нібито проблем із якістю НОР виглядає щонайменше дивно. У Раді Європи добре знають цей документ: він був готовий ще минулого року, пройшов експертну оцінку і отримав позитивний висновок. Те, що відбувалося після цього, більше схоже на тривале міжвідомче погодження, ніж на проблему із самим документом», — зазначає автор колонки.

Це підтверджується й офіційними українськими даними. У державному моніторингу виконання антикорупційної програми зазначено, що у листопаді 2025 року проєкт НОР обговорювався з представниками Ради Європи та Генерального директорату Європейської комісії з питань розширення та Східного сусідства — DG ENEST. За результатами консультацій документ отримав «у цілому позитивний відгук».

Після цього проєкт НОР був погоджений із понад 20 українськими відомствами. Зокрема, Мінфін повертав документ із зауваженнями, а міжвідомче погодження та доопрацювання тривали протягом наступних місяців.

Затримка має і фінансовий вимір. Проведення чергової НОР є одним із індикаторів Плану України в межах Ukraine Facility, який мав бути виконаний ще у IV кварталі 2025 року. Українські ЗМІ раніше повідомляли, що через невиконання цього індикатора під загрозою опинилося 67 млн євро фінансування ЄС.

«Виходить парадоксальна ситуація: документ був готовий ще у 2025 році, його бачили та позитивно оцінювали європейські партнери, однак усередині України його ухвалення місяцями гальмувалося на етапі погоджень. І це вже питання не лише бюрократії, а й ризику втрати або затримки коштів, яких держава потребує під час війни», — пише Подорожній.

Автор колонки також не виключає політичної складової затримки. На думку експерта, встановити реальні причини затримки можна лише після оприлюднення повної історії погодження НОР — зокрема, інформації про те, які відомства, коли та які саме зауваження подавали.

Очікується, що Національну оцінку ризиків нарешті винесуть на ухвалення профільної Ради вже 31 серпня.