Національний банк на півроку встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку". Нові обмеження запрацють з 1 жовтня.

Про це повідомила пресслужба НБУ.

Ліміт буде діяти лише на вихідні перекази з усіх рахунків клієнта, відкритих у одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Обмеження не будуть застосовуватися до рахунків волонтерів, які відповідають встановленим постановою критеріям, а також до осіб, чий щомісячний дохід з підтверджених джерел перевищує встановлений ліміт.

Ліміт не буде поширюватися на перекази між власними рахунками клієнта в межах одного банку та на перекази юридичних осіб.

Операції за реквізитами IBAN не підпадають під обмеження.

За інформацією НБУ, 98% клієнтів банків щомісяця здійснюють перекази, що не перевищують встановлену суму, тому ці обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність.

Основна мета обмежень – боротьба з дропами. Це люди, які за оплату передають свої карткові рахунки третім особам для використання їх у незаконних фінансових операціях. Такі рахунки служать транзитними для переказів та відмивання нелегальних коштів.

За даними НБУ, через картки дропів може проходити до 200 млрд грн щорічно.

Довідка.

"Дропи" – це схема, коли шахраї використовують велику кількість банківських карт для приховування фіктивних платежів, що обслуговують тіньовий бізнес. НБУ оцінює обсяг цих операцій у 200 млрд грн на рік, а середню суму операцій через одну картку-"дропа" – у 2–2,5 млн грн.

Що буде потім?

В НБУ готують перелік рішень, які планують реалізувати для боротьби з використанням ринку платіжних послуг у протиправних цілях:

• Збільшення штрафів для порушників платіжного законодавства та оперативний обмін даними з Кіберполіцією.
• Запровадження норм для притягнення до відповідальності організаторів і учасників протиправних схем.
• Створення реєстру для банків з інформацією про клієнтів, чиї картки використовувалися в незаконних операціях.
• Розширення повноважень НБУ щодо впливу на ринок для боротьби з шахрайськими схемами.
• Посилення вимог до банків і небанківських установ щодо дотримання законодавства, роботи автоматизованих систем, та управління ризиками відповідно до рекомендацій НБУ.

Як писав "Ми-Україна" раніше, Національний банк України встановив офіційний курс долара на вівторок, 27 серпня, на рівні 41,36 грн/дол. Це означає ослаблення гривні на 14 копійок порівняно з попереднім показником.