Національний банк України у лютому застосував заходи впливу до п'яти банків та шести небанківських фінустанов за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу та валютного регулювання. Сукупна сума штрафних санкцій склала понад 19 млн гривень, повідомляє пресслужба НБУ.
Штрафи від НБУ у лютому 2025 року: які банки у списку порушників
- Найбільший штраф у розмірі 10,05 млн грн отримав "ОТП БАНК" за неналежне виконання обов'язків щодо здійснення належної перевірки клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу. Окремо цей же банк оштрафували на 51 000 грн за порушення вимог валютного законодавства та неподання статистичної звітності. Крім того, регулятор виніс ОТП банку письмове застереження.
- "МІБ" (Міжнародний інвестиційний банк) оштрафували на 3,88 млн грн за неналежне виконання обов'язків з валютного нагляду, зокрема, при проведенні клієнтами валютних операцій не було забезпечено належного додаткового аналізу інформації про їхні валютні операції. Банк також отримав два письмових застереження.
- "БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ" виписали штраф на 3,05 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу.
- "Укрексімбанк" зобов'язали сплатити 1,05 млн грн штрафу за аналогічні порушення у сфері фінансового моніторингу.
- "ПриватБанк" отримав лише письмове застереження за неналежне виконання обов'язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів.
Штрафи НБУ для небанківських фінустанов у лютому 2025 року
Серед небанківських фінансових установ найбільші штрафи отримали:
- ПТ "ДОНКРЕДИТ" - 4,77 млн грн,
- ТОВ "МФК "АВЕРС" — 1,4 млн грн,
- ТОВ "СЕЛФІ КРЕДИТ" — 875,6 тис. грн,
- ТОВ "БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС" — 595 тис. грн,
- ТОВ "ФК "ФІНУНІВЕРСАЛ" — 255 тис. грн,
- ТОВ "КЕПІТАЛ БІЗНЕС ГРУП" — 51 тис. грн.
Серед основних виявлених порушень: невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінмоніторингу; незабезпечення належного технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів; порушення при проведенні внутрішніх перевірок.
Як писав "Ми-Україна" раніше, Нацбанк допускає можливість заміни основної курсоутворюючої валюти з долара на євро, але остаточного рішення поки немає.
